Zamożnych Polaków jest coraz więcej, a już niebawem ich liczba ma przekroczyć magiczny milion. Co więcej, osoby zamożne chętnie korzystają też z różnych usług bankowości prywatnej i zainteresowane są pomnażaniem swojego kapitału. Ci bardziej konserwatywni celują głównie w lokaty i obligacje. Ci zaś, którzy chcą zarobić więcej i nie boją się związanego z tym ryzyka, coraz częściej decydują się na korzystanie z usług doradców.

Osoby zamożne to te, które płacą wyższe podatki lub posiadają  wyższe aktywa już bez stałych dochodów. Ich liczba  niebawem (najprawdopodobniej w 2017 roku) ma przekroczyć  milion. Według raportu „Rynek dóbr luksusowych w Polsce” KPMG wartość ich dochodu wzrośnie do kwoty rzędu 200 mld złotych.

Właśnie głównie z myślą o tych bogatych i zamożnych klientach banki przygotowują specjalną ofertę private banking, premium banking i wealth management.

Od profesjonalnych doradców najbogatsza klientela może się m.in. dowiedzieć, jak i w co inwestować, jak dzielić portfel i jak inwestycje planować w czasie. Okazuje się przy tym, że klienci w różny sposób podchodzą do rozmnażania kapitału. Niektórzy nie mają nic przeciwko gromadzeniu dodatkowych środków, ale chcą mieć też zapewnioną pełną ochronę posiadanego już kapitału. Część jednak wybiera bezpieczne, chociaż już bardziej ryzykowne rozwiązania. Tu idealnie sprawdza się inwestowanie w obligacje skarbowe i korporacyjne oraz nieruchomości, które zapewnić może znacznie wyższe dochody. Dobrym sposobem na zabezpieczenie swojego kapitału jest też dywersyfikowanie inwestycji.

Źródło: Newseria